Как меня записали в обнальщики. История одного предпринимателя. | Тот самый 115-ФЗ (@tot115fz) | Мегасреда | 19.10.22, 08:31:21
Материал 19.10.22, 08:31

Как меня записали в обнальщики. История одного предпринимателя.

Снчала сама история, потом наши комментарии и советы.

"У меня небольшое ООО с годовой выручкой около 10 млн рублей.

В процессе деятельности часто приходится снимать деньги под отчет, для этого кидаю деньги на свой счет физ лица, потом снимаю, трачу...

Всё траты должным образом оформляются, потом наличную выручку несу в банк и через кассу банка пополняю счет фирмы как возврат подотчетных денег.

Так делаю много-много лет, никаких вопросов не было, да и суммы небольшие.

И вот появился светофор от ЦБ, он же Платформа ЗСК, который влепил мне средний уровень риска с обоснованием "Обналичивание по схеме ЮЛ-ФЛ"."

Пояснения редакции канала Тот самый 115-ФЗ.

Платформа ЗСК видит только платежи, которые проходят через кор счет в ЦБ, т.е, все безналичные операции, где плательщик и получатель обслуживаются в разных банках.

Внутрибанковские безналичные платежи, а также внесение или снятие наличных со счета не доступны для анализа Центральному Банку.

В нашем случае ЦБ видит только вывод на физического лица, а возвраты наличных на счет через кассу банка не видит.

Вот и получается, что наш герой обнальщик чистой воды, который выводит кэш через счет физ лица.

Товарищу повезло, что через счет проходят налоги и зарплата с соц взносами, иначе бы его записали в красную зону.

Совет

Предпринимателю необходимо возвращать подотчетные деньги через безналичное перечисление из другого банка.

Так алгоритмы Платформы ЗСК заметят возвраты средств.

@tot115fz

Рекомендация автора

Помогите сообществу, выделяйте полезных авторов

Если материал Тот самый 115-ФЗ был для вас полезным, то можно оставить рекомендацию на автора

Читайте Мегасреду в соцсетях

Узнавайте раньше всех о событиях из мира законодательства