Неблокировка счёта по 115-ФЗ

Банк приостанавливает обслуживание счёта, если у него возникают подозрения по закону 115-ФЗ. Это не блокировка. Деньги по-прежнему будут поступать на счёт, и предприниматель сможет использовать их для выплаты зарплат и уплаты налогов. Однако нельзя будет снимать наличные или переводить деньги на другие счета, пока банк не проведёт проверку документов.

Вот несколько простых правил, которые помогут снизить риск проверки от банка:

Указывайте назначения платежа

Следует быть ясным и конкретным. Вместо простого «услуги самозанятого» следует подробно описывать, за что именно и по какому договору осуществляется платеж.

Проверяйте контрагентов

Даже если вы ведете честное дело, ваш клиент может быть замешан в незаконной финансовой деятельности, и вас могут подвергнуть проверке.

Работайте по коду ОКВЭД

Получайте оплату только за те услуги и товары, которые указаны в ваших кодах ОКВЭД. Если компания занимается строительством, она не может принимать оплату за продажу посуды.

Платите налоги с расчётного счёта

Центробанк рекомендует обратить внимание на клиентов, у которых налоговая нагрузка составляет менее 0,9% от оборота. Если у вас имеется несколько счетов, платите налоги частями с каждого счёта.

Готовьте документы заранее

Партнёр может перевести деньги заранее, когда договор еще не подписан. Чтобы избежать проблем, сначала заключайте договор, предоплата — после. А если вам срочно нужны деньги, откройте кредитную линию в банке. Так вы сможете избежать проверки в связи с поступлением денег от нового партнера. Заходите на сайт Совкомбанка и оставляйте заявку.