Как мы помогли клиентке вернуть в два раза больше денег

Два месяца назад к нам обратилась Наталья С. В 2022 году она оплачивала лечение и хотела оформить декларацию на налоговый вычет.

Общая сумма расходов составила 235 тыс. рублей. Так как ее лечение не относится к дорогостоящему виду, вычет она сможет получить только в пределах 120 тыс. рублей. На эту сумму Наталья и рассчитывала.

Напомним, что существует два вида лечения — простое и дорогостоящее.

Вычет за простое лечение ограничен 120 тыс. рублей, то есть вернуть можно до 13% от этой суммы — 15 600 рублей. Вычет за дорогостоящее лечение не имеет предела, и вернуть можно 13% от всей суммы расходов.

Единственное ограничение в обоих случаях — сумма возврата не может быть больше НДФЛ, уплаченного за год. И если годового НДФЛ не достаточно, перенести недополученный остаток на другой период не получится. Эти деньги уже не вернуть.

Итак, Наталья предоставила все необходимые документы, и налоговый эксперт связалась с нею, чтобы уточнить детали. Первый вопрос — замужем ли Наталья — удивил нашу клиентку. Казалось бы, какая связь между налоговым вычетом и семейным статусом? А связь самая непосредственная.

Поскольку все доходы в браке считаются общими, вычет за лечение могут получить оба супруга — каждый в пределах 120 тыс. рублей. И не важно, кто из супругов лечился, и кто оплачивал это лечение. Оказалось, что брак Натальи зарегистрирован, и это правило ей подходит.

Напомним, что для получения налогового вычета необходимо быть налоговым резидентом РФ и платить НДФЛ по ставке 13% или 15%.

Наталья потратила на лечение 235 тыс. рублей. Пара решила, что максимальный вычет в 120 тыс. рублей получит муж клиентки, а остаток в размере 115 тыс. рублей — она сама. Эти суммы мы и внесли в декларации супругов. В пакет супруга вложили копию свидетельства о заключении брака.

В итоге вместо 15 600 рублей семья вернула себе 30 550 рублей.

Хотите так же? Обращайтесь! Мы зададим правильные вопросы, учтем все ваши расходы и поможем получить максимальный вычет.