Банки смогут опознавать физлиц не только по паспорту | Вера Тележникова (@veraconsultant) | Мегасреда | 10.01.22, 16:29:26
Вера Тележникова
1 296 материалов

Банки смогут опознавать физлиц не только по паспорту

Подписан закон об идентификации физлиц по водительскому удостоверению

Федеральным законом от 30.12.2021 № 483-ФЗ вносятся поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, касающиеся идентификации и упрощённой идентификации клиентов финансовых организаций. Новый закон вступит в силу примерно через полгода.

Напомним, что банки и другие финансовые организации должны идентифицировать клиента перед его приёмом на обслуживание, выяснив определённый набор сведений. Но это не нужно, например, при приёме от физлиц платежей, страховых премий, получении ими выигрышей на суммы до 15 000, при обмене физлицами валюты, покупке ювелирки за наличку или размене купюр на суммы до 40 000 рублей (кроме случаев, когда работник банка подозревает «отмывание») и в некоторых других ситуациях.

Кроме того, не требуется «опознание», если физлицо уплачивает страховую премию на сумму до 15 000. Новый закон повышает эту сумму до 40 000 при оплате за ОСАГО или за добровольное страхование транспортных средств.

Водительское тоже годится

В качестве упрощённой идентификации сейчас возможен вариант, когда физлицо направляет (в том числе в электронном виде), сведения о себе:

  • ФИО;
  • серию и номер документа, удостоверяющего личность;
  • СНИЛС и (или) ИНН и (или) номер полиса обязательного медстрахования;
  • номер мобильного телефона.

В этот список как ещё одна альтернатива СНИЛСу, ИНН или номеру полиса добавляется номер водительского удостоверения.

ЕСИА в помощь

Кроме того, финансовые организации получат право подтверждать сведения, полученные при идентификации, при помощи единой системы идентификации и аутентификации, если на то есть согласие клиента. Сейчас организации вправе обновлять через ЕСИА информацию о клиенте-физлице, а также о физлице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем.

Финансовые организации смогут поручать другим лицам не только первичную идентификацию своих клиентов, но и последующее обновление информации. Случаев, когда можно делегировать обязанности по идентификации, будет больше.

Источник: Audit-it

Для потока

Об авторе

Вера Тележникова

Вера Тележникова
  • 1 296 материалов

Веду бухгалтерию для малого и среднего бизнеса. Налоговый эксперт. За время работы помогла более 1000 клиентам. Тут публикую статьи, а также свои консультации. Подписывайтесь

Другие публикации автора

На эту тему также пишут

  • Тот самый 115-ФЗ
    вчера в 12:52
    160 материалов

    РомФинМониторинг хочет штрафовать банки за непредоставление любой информации по запросам фин разведки без конкретики и условий.

    Очень неоднозначные поправки хотят внести в ч. 2.3 ст 15.27 КоАП (законопроект № 192916-8).

    Ранее банк могли оштрафовать на 300-500 тыс рублей за непредоставление по запросу РосФина информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов, либо информации о движении средств по счетам своих клиентов.

    Читать полностью
    Для потока
  • Правовест
    вчера в 09:16
    1 574 материала

    Банкам рекомендовано принимать платежи по кредитам, выданным в валюте недружественных стран, в рублях

    Информационное письмо Банка России от 22 сентября 2022 г. N ИН-03-23/116

    ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям предусматривать возможность погашения заемщиками кредитов (займов), предоставляемых в валюте недружественных стран, в рублях или валюте иностранного государства, не совершающего недружественные действия.

    Читать полностью
    Для потока
  • Правовест
    28.09.22, 15:57
    1 574 материала

    С 1 октября 2022 года карточки с образцами подписей оформляются только по правилам банков

    Инструкция Банка России от 30 июня 2021 г. N 204-И (зарег. в Минюсте 18.08.2021)

    1 октября 2022 года заканчивается действие переходного положения, согласно которому банки вправе принимать карточки, заполненные в соответствии с формой и порядком, установленными приложениями 1 и 2 к Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (с 01.10.2022 утрачивает силу).

    Читать полностью
    Для потока