Больше финансовых организаций смогут поручать банкам идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров — проект приняли в Госдуме
По новому закону для получения сведений от банков финкомпании нужно будет заключить договор с банком. Такая возможность появится у:
- страховых брокеров;
- негосударственных пенсионных фондов;
- ломбардов;
- лизинговых компаний;
- юрлиц — скупщиков драгметаллов и камней, ювелирных изделий и их лома;
- компаний — посредников при купле-продаже недвижимости;
- операторов по приему платежей;
- компаний — финансовых агентов по договору факторинга;
- операторов, которые сами оказывают услуги мобильной связи.
Передавать банкам упрощённую идентификацию клиента-физлица смогут некоторые из этих компаний. Если банк нарушит правила процедур, компании вправе будут отказаться от договора в одностороннем порядке.
Банки, МФО и другие финорганизации смогут проводить упрощённую идентификацию также по номеру водительского удостоверения.
Помимо этого приняли ещё ряд поправок. В законную силу они вступят через 180 дней с момента официального опубликования.
