Для финкомпаний упростят порядок установления сведений о клиентах | Мегасреда  для бухгалтеров (@editorial) | Мегасреда | 21.12.21, 13:33:56
Мегасреда  для бухгалтеров
1 291 материал

Для финкомпаний упростят порядок установления сведений о клиентах

Больше финансовых организаций смогут поручать банкам идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров — проект приняли в Госдуме

По новому закону для получения сведений от банков финкомпании нужно будет заключить договор с банком. Такая возможность появится у:

  • страховых брокеров;
  • негосударственных пенсионных фондов;
  • ломбардов;
  • лизинговых компаний;
  • юрлиц — скупщиков драгметаллов и камней, ювелирных изделий и их лома;
  • компаний — посредников при купле-продаже недвижимости;
  • операторов по приему платежей;
  • компаний — финансовых агентов по договору факторинга;
  • операторов, которые сами оказывают услуги мобильной связи.

Передавать банкам упрощённую идентификацию клиента-физлица смогут некоторые из этих компаний. Если банк нарушит правила процедур, компании вправе будут отказаться от договора в одностороннем порядке.

Банки, МФО и другие финорганизации смогут проводить упрощённую идентификацию также по номеру водительского удостоверения.

Помимо этого приняли ещё ряд поправок. В законную силу они вступят через 180 дней с момента официального опубликования.

Об авторе

Мегасреда для бухгалтеров

Ежедневно публикуем свежие новости законодательства, мнения и комментарии экспертов.

Другие публикации автора

На эту тему также пишут

  • Тот самый 115-ФЗ
    вчера в 12:52
    160 материалов

    РомФинМониторинг хочет штрафовать банки за непредоставление любой информации по запросам фин разведки без конкретики и условий.

    Очень неоднозначные поправки хотят внести в ч. 2.3 ст 15.27 КоАП (законопроект № 192916-8).

    Ранее банк могли оштрафовать на 300-500 тыс рублей за непредоставление по запросу РосФина информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов, либо информации о движении средств по счетам своих клиентов.

    Читать полностью
    Для потока
  • Правовест
    вчера в 09:16
    1 574 материала

    Банкам рекомендовано принимать платежи по кредитам, выданным в валюте недружественных стран, в рублях

    Информационное письмо Банка России от 22 сентября 2022 г. N ИН-03-23/116

    ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям предусматривать возможность погашения заемщиками кредитов (займов), предоставляемых в валюте недружественных стран, в рублях или валюте иностранного государства, не совершающего недружественные действия.

    Читать полностью
    Для потока
  • Правовест
    28.09.22, 15:57
    1 574 материала

    С 1 октября 2022 года карточки с образцами подписей оформляются только по правилам банков

    Инструкция Банка России от 30 июня 2021 г. N 204-И (зарег. в Минюсте 18.08.2021)

    1 октября 2022 года заканчивается действие переходного положения, согласно которому банки вправе принимать карточки, заполненные в соответствии с формой и порядком, установленными приложениями 1 и 2 к Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (с 01.10.2022 утрачивает силу).

    Читать полностью
    Для потока