Вчера (01.03.2022) вступили в силу изменения в тот самый 115-ФЗ.

1⃣ Банки получили право сообщать в Фин Разведку на подозрительные действия клиента и на подозрительную совокупность операций клиента.

Ранее банки имели возможность проинформировать РосФин только об операции клиента.

Банки вряд ли будут пользоваться этим инструментов из-за очень сложной структуры отчетности. Ранее мы уже высказывались на эту тему >>

2⃣ В составе сведений о подозрительной операции банки будут сообщать в РосФинМониторинг данные о бенефициарных владельцах клиента-юридического лица.

Ранее банки включали в состав сообщения о подозрительной операции сведения об участниках платежа и данные на представителя клиента.

Т.е., если клиент-юридическое лицо совершит сомнительную операцию (по мнению банка), то в фин разведку пойдут сведения о самом клиенте, его представителе и бенефициарном владельце (обычно это лицо с долей владения более 25%).

@tot115fz