Еще зимой ЦБ анонсировал, что летом у них на сайте появится сервис проверки на ЗСК.
Спойлер: полноценного сервиса ждать не стоит.
У меня на руках проект данного функционала. Расскажу, как это будет работать.
Официально сервис будет называться «Проверка наличия сведений об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».
Чтобы осуществить проверку, пользователю надо проделать следующие действия:
- Зайти в специальный раздел на сайте Банка России.
- Указать ИНН юр лица или ИП.
- Заполнить информации об инициаторе запроса.
- Сформулировать цель запроса (заполняется в произвольной форме по желанию пользователя).
- Поставить отметку, подтверждающую, что полученные пользователем сведения не будут переданы третьим лицам.
- Ввести защитный код (CAPTCHA).
В ответ система выдаст краткий ответ: отнесено ли проверяемое лицо к высокому риску ЗСК или нет.
Т.е., здесь вы не увидите ни даты установления риска, ни основания для его присвоения. Естественно, вы также не узнаете о наличии среднего риска у проверяемого лица.
Например, система дала ответ, что высокого риска у лица нет. Это значит, что у него либо средний, либо низкий, а точнее никто не скажет.
Будет ли полезен новый сервис от ЦБ? Конечно ДА. Поскольку с помощью него можно бесплатно и достоверно уберечь от платежа на «красного» клиента, что повлечен за собой серьезные последствия для деловой репутации бизнеса.
