Как простой обмен криптовалюты может привести к уголовному делу.
После ввода ограничений на международные расчеты одним из самых востребованных способов перевода денег стала криптовалюта. Тем самым, на биржи хлынуло множество неопытных товарищей, через которых разного рода мошенники отмывают преступные доходы.
Рынок криптовалюты похож на валютный рынок и новички криптообмена сразу смекнули, что курсы монет на площадках могут сильно отличаться и решили на этой разнице заработать.
Например, можно купить монет подешевле на одном ресурсе, а потом продать подороже где-нибудь в бесконечных Telegram чатах.
При таких расчетах тот самый 115-ФЗ не работает. Клиенты и операции не проверяются антиотмывочными службами, как в банках. Поэтому деньги продавцу крипты могут прилететь от кого угодно и полученные непонятно каким способом.
Недавно в России вынесли первый приговор такому незадачливому меняле. В феврале этого года товарищ заключил сделку в одном из чатов по продаже крипты на довольно крупную сумму. Рублевая выручка упала ему на карту, которую банк впоследствии заблокировал.
Когда стали разбираться, оказалось, что источником происхождения средств являлся доход «службы безопасности банка». Жертва перевела деньги на «безопасный счет», который по "случайному совпадению" оказался картой дропа (подставного лица, который не в курсе, какие операции по его карте проходят).
Далее с карты этого дропа была куплена крипта у нашего героя. Как оказалось, транзитная цепочка у телефонных мошенников не такая уж и большая. Поэтому отследить путь транзакций у правоохранительных органов не составило труда. Все следы замыкались на незадачливом меняле.
Однако, не все так страшно, с юридической точки зрения получить уголовку очень сложно. Все дело в отсутствии умысла.
Если между менялой и участниками транзитной цепочки нет связи, и она не будет доказана, то при правильном поведении и ответах на вопросы следователя, легко можно получить статус свидетеля.
Давным-давно, коллеги рассказывали историю, как одну банковскую кассиршу затаскали по допросам и все из-за того, что она случайным образом жила в том же доме, что и обнальщик, который снимал наличку со счета фирмы-однодневки. История показывает, что надо быть готовым, что следователи будут искать связи очень придирчиво.
Какой вывод из всего этого можно сделать?
Проверяйте своих контрагентов всегда, особенно новых. Если и меняете крипту, то обязательно проверяйте аккаунт покупателей и продавцов на предмет истории, репутации, сроке регистрации и так далее. Храните всю переписку и документацию не менее 3 лет.
