Подготовлен проект с поправками в тот самый 115-ФЗ в части выполнения резолюций совета безопасности ООН. | Тот самый 115-ФЗ (@tot115fz) | Мегасреда | 10.02.22, 08:45:45
Тот самый 115-ФЗ

Подготовлен проект с поправками в тот самый 115-ФЗ в части выполнения резолюций совета безопасности ООН.

Подготовлен проект с поправками в тот самый 115-ФЗ в части выполнения резолюций совета безопасности ООН.

Дата вступления в силу – 01.12.2022.

Предлагается закрепить механизм так называемого «прямого действия» решений Совбеза ООН.

Как это работает сейчас.

✔️ Совбез ООН выпускает резолюцию в отношении лиц, причастных к экстремизму или терроризму.

✔️ Пару дней наш РосФинМониторинг такую резолюцию обрабатывает и доводит до сведения поднадзорных субъектов через личный кабинет на своем сайте.

✔️ Банки, ломбарды, нотариусы и прочие субъекты исполнения того самого 115-ФЗ обязаны заморозить все активы и деньги таких лиц не позднее следующего дня.

✔️ На выходе получаем, что срок от выхода резолюции ООН до фактической заморозки растягивается от 3 до 5 дней (с учетом выходных и праздников).

В FATF немного возмутились таким порядком вещей и намекнули, что согласно их рекомендациям, заморозка должна быть осуществлена в течении 24 часов.

Что предлагается в проекте поправок.

✔️ РосФин должен мониторить сайт совбеза ООН, и в течении 4 часов с момента опубликования резолюции, должен разместить ее в личном кабинете на своем сайте с обязательным уведомлением по электронной почте всех субъектов того самого 115-ФЗ.

✔️ Далее, банк или иной субъект должен в течении 20 часов осуществить заморозку активов лиц, указанных в резолюции ООН.

Такой подход конечно сильно усложнить жизнь всем, придется перестраивать свои внутренние бизнес-процессы, но есть и успокаивающие факторы:

- обычно в таких резолюциях ООН включаются экзотические товарищи из всяких там Сирий, Иранов, так что вероятность, что среди них окажется клиент банка - минимальная;

- по статистике, за 2020 год принималось 10 резолюций, а за 2021 год – 6 раз. Иными словами, такие сюрпризы будут прилетать в среднем, раз в месяц.

Но есть ложка дегтя. Обычно резолюции ООН присылаются в форме документа, где в строчку перечислены организации и физические лица, т.е., не в формализованном виде.

Банкам приходится вручную перебивать все данные себе в системы, чтобы наладить сверку с клиентской базой.

В связи с нововведениями, есть предположение, что РосФин будет просто пересылать резолюции с сайта ООН в том виде, в каком они там размещены, что еще хуже, ведь одно дело загрузить с систему четко структурированный файл, другое дело руками перебивать данные о лицах на десятках страниц.

@tot115fz

@tot115fz
Для журнала

Тот самый 115-ФЗ

Реалии жизни в условиях антиотмывочного Федерального Закона 115-ФЗ. Что делать и кто виноват. Взгляд изнутри.

Другие материалы автора

  • Читать полностью
    Тот самый 115-ФЗ

    Тот самый 115-ФЗ

    Прокуратура совместно с РосФинМониторингом и иными органами обещает усилить контроль за движением денег по гособоронзаказам.

  • Читать полностью
    Тот самый 115-ФЗ

    Тот самый 115-ФЗ

    Коллеги сообщают, что РосФинМониторинг вчера ночью изменил файл с перечнем ООН.

  • Читать полностью
    Тот самый 115-ФЗ

    Тот самый 115-ФЗ

    Продолжаем тему подозрительных операций клиентов различных учреждений.

  • Читать полностью
    Тот самый 115-ФЗ

    Тот самый 115-ФЗ

    Сегодня вступают в силу поправки в тот самый 115-ФЗ