Старая добрая вексельная схема возвращается. Но с изменениями.
Лет 5 назад через вексельную схему обналичивались миллиарды, но после ужесточения того самого 115-ФЗ и работы ЦБ, схема умерла.
В 2022 году начался бум на покупку золота и инвестиционных монет из драгоценных металлов, и.... схема обрела новую жизнь, но вместо векселей стали использовать монеты.
Механизмы реализации схемы и состав ее участников различаются. Однако для всех вариантов, как правило, характерна передача в рамках фиктивных договоров инвестиционных монет от юридических лиц (первичных приобретателей) физическим.
Схема выглядит примерно следующим образом:
1⃣ организация, заинтересованная в обналичивании, перечисляет денежные средства контрагенту (техничке) в качестве оплаты за товары, работу, услуги.
2⃣ полученные денежные средства перечисляются на счет реальной организации, осуществляющей куплю-продажу драг металлов, в качестве оплаты за покупку инвестиционных монет.
3⃣ после нескольких последовательных перепродаж аффилированным посредникам инвестиционные монеты продаются банку, а полученные денежные средства обналичиваются физическими лицами.
По каким признакам эту схему ловят банки.
✔️ Инвестиционные монеты приобретаются и продаются организациями с признаками фиктивности, вид деятельности компании которой не связан с финансовым посредничеством, инвестиционной деятельностью.
✔️ Крупный размер сделки (10-25 млн. руб.).
✔️ Продажа инвестиционных монет банку осуществляется физическими лицами, имеющими признаки подставных лиц (дропов).
✔️ Участники сделки имеют высокий или средний уровень риска ЗСК с признаками обналичивания.
