Сегодня вступает в силу Приказ РосФинМониторинга, который вводит новый вид обязательного контроля для банков

Если простыми словами, то банки будут стучать в РосФин на платежи клиентов – юр лиц и ИП, если те в течение года хоть раз получили деньги от государства (например, по гос контрактам), а расходная операция направлена на "плохого" контрагента, который имеет средний или высокий уровень риска ЗСК, и сумма операции превышает 5 млн рублей.

Именно эта расходная операция и будет подлежать обязательному контролю. Причем направляться сведения о ней в фин разведку будут независимо от подозрений банка в отмывании денег.

Так РосФинМониторинг хочет контролировать возможные схемы по обналичиванию государственных денег.

Но это не означает, что раньше на гос контракты РосФин не обращал внимание. Например, контракты на большие суммы (от 100 млн руб) входят в обязательный мониторинг фин разведки, которая регулярно запрашивает у банков выписки по счетам таких клиентов и иные сведения об органах управления и бенефициарных владельцах.

Новый вид обязательного контроля будет действовать 730 дней до 28 августа 2025 года.