Знаете, какая ошибка самая худшая?
Та, которую нельзя исправить!
В этом отношении с налоговыми органами все понятно: накосячил – вот доначисление, пени и штраф – разошлись как культурные люди.
Понятно, что это бывает достаточно болезненно, да и бизнес может не выдержать такого удара – но ясна сама ситуация и ее последствия.
А вот что делать, когда нам прилетает проблема по линии банковского контроля – вот тут совсем все непонятно.
Сейчас просто повальная проблема – банки блокируют счета, и клиент оказывается в черном списке ЦБ.
И вот это настоящая «черная метка».
Главная проблема в том, что выбраться из ситуации может только тот, кто докажет, что он не нарушал требования «антиотмывочного закона» (115-ФЗ).
Доказать это не так просто, поскольку требования его достаточно размыты, а банки неохотно выслушивают объяснения клиентов.
Но совсем тупиковая ситуация возникает в том случае, когда предприниматель действительно провел некорректные операции.
Ведь вся «система реабилитации» направлена исключительно на те случаи, когда включение в черный список было ошибочным. Но нет никакого механизма возврата к нормальному режиму работы, если нарушение подтверждено.
И что тогда делать? Это юридическое лицо можно закрыть и открыть новое, а вот со статусом ИП совсем беда.
По сути, это блокирование возможности для предпринимательской деятельности, без права восстановления и не имеющее срока действия.
Сейчас у меня в работе сразу несколько таких случаев. Приходится прикладывать невероятные усилия, чтобы подтвердить реальность и обоснованность операций, но никаких гарантий успеха, как понятно, нет.
А посему наша задача – вести масштабную упреждающую разъяснительную работу среди клиентов – ситуация действительно крайне опасная.
Ну и, кроме того, умение работы с этими рисками может стать хорошим дополнением при позиционировании и продаже бухгалтерских и налоговых услуг.
